Jeżeli masz firmę, zapewne słyszałeś o analizie cash flow. Jeżeli nie, to tym bardziej powinieneś nadrobić zaległości. Jak to mówią, wiedza jest kluczem do sukcesu. Szczególnie tyczy się to wiedzy o finansach własnej firmy. Bez niej daleko nie zajedziesz.
Cash flow to inaczej analiza przepływu pieniędzy w twojej firmie. Nie trzeba chyba nikomu tłumaczyć, że wiedza o finansach swojego biznesu jest kluczowa. Gdy stracimy nad nimi kontrolę, nasza firma może znaleźć się w poważnych tarapatach. Zwykły bilans zysków i strat może nie wystarczyć. Żeby dowiedzieć się, jak realnie wygląda sytuacja, musisz zrobić analizę cash flow. Pozwoli ci ona dowiedzieć się, na ile zachowujesz płynność finansową. Co to dokładnie jest i jak tego dokonać?
Bilans zysków i strat nie wystarczy
Bilans zysków i strat w dużej mierze jest oparty na szacunkach, a nie realnych liczbach. Przy analizie cash flow, brane jest pod uwagę tylko to, co rzeczywiście się dzieje w finansach twojej firmy. Dlatego to bardzo dobre uzupełnienie sprawozdania finansowego. Dzięki analizie przepływów pieniędzy możesz uzyskać informacje na temat płynności finansowej i generalnie wypłacalności swojego biznesu. Dowiesz się też o zmianie wielkości bilansowych, a także będziesz miał podstawy do oszacowania tego, jak w przyszłości będzie wyglądała płynność finansowa w twojej firmie.
Co składa się na analizę cash flow?
Podczas robienia analizy cash flow bierze się pod uwagę trzy elementy: działalność operacyjną, działalność inwestycyjną, działalność finansową. Najważniejsza jest działalność operacyjna. Składa się na nią produkcja oraz sprzedaż towarów czy usług. Dzięki analizie tego segmentu, dowiesz się w jakiej kondycji jest działalność podstawowa. Pomijane są zdarzenia jednorazowe, czy inwestycje. Na działalność inwestycyjną z kolei, jak sama nazwa wskazuje, składają się wszystkie wydatki, które mają przynieść zysk w przyszłości. Chodzi tu np. o zakup udziałów, środków trwałych czy choćby udzielenie pożyczek. W działalności finansowej zawierają się natomiast wszelkie przepływy pieniędzy związane z finansowaniem twojej firmy. Mogą to być na przykład spłacone kredyty, pożyczki lub dywidendy. Istnieje też coś takiego jak informacja dodatkowa. Zawiera ona wszystkie zdarzenia, które mają wpływ na majątek, ale nie oddziałują na przepływy finansowe w firmie. Są to na przykład umowy leasingowe.
Po co mojej firmie analiza cash flow?
Analiza cash flow jest przydatna przede wszystkim tobie, jako przedsiębiorcy. To bardzo dobre narzędzie, aby ocenić kondycję finansową twojej firmy. Ale nie tylko. Wiedzą o tym na przykład banki, i mogą skorzystać z analizy cash flow przed udzieleniem ci kredytu. Na podstawie takiej analizy można odczytać nie tylko stan firmy w danym momencie, ale też przewidzieć, jaki on będzie w przyszłości. Zdarza się też, że z wiedzy tej będą chcieli skorzystać ewentualni kontrahenci.
Jakie korzyści mogę odnieść dzięki analizie cash flow?
Odpowiednie zarządzanie płynnością finansową, może przynieść twojej firmie liczne korzyści. Ale żeby móc to zrobić, trzeba mieć na ten temat gruntowną wiedzę. Tej wiedzy może ci dostarczyć właśnie analiza cash flow. Po pierwsze dzięki odpowiedniemu zarządzaniu finansami, możesz zachować rezerwy na poczet rachunków, inwestycji czy generalnie rozszerzenie działalności. Jeżeli twoja firma zachowa płynność finansową, unikniesz też karnych odsetek od kredytów i innych zobowiązań. Nadwyżki możesz przenieść na oprocentowane lokaty lub w inny sposób bezpiecznie je zainwestować. Gdy twoja firma zachowuje płynność finansową i nie ma zatorów płatniczych, możesz liczyć na zniżki za płacenie gotówką na przykład u dostawców. Do tego poprawią się relacje z twoim bankiem, co może zaowocować lepszymi i łatwiej dostępnymi ofertami w przyszłości.
Odpowiedz na pytania
Jeżeli chcesz dowiedzieć się, czy nie masz problemów z cash flow odpowiedz na poniższe pytania. Jeżeli większość odpowiedzi, będzie brzmiała “nie”, zastanów się czy nie masz problemów z przepływem pieniędzy w twojej firmie:
Gdy wykonam jakąś pracę lub zlecenie, wiem, że mogę ją zakończyć i otrzymać zapłatę na własnych warunkach
Zaraz po zakończeniu pracy wysyłam fakturę
Moje faktury lub rachunki są dokładne, przejrzyste i kompletne
Mam procedury, które mnie zaalarmują, gdy jakiś klient zalega z płatnością
Mam kontrolę na płatnościami i egzekwuję je
Gdy pojawia się nadwyżka finansowa, inwestuję ją z zyskiem w instrumenty finansowe
Mój cennik jest adekwatny do poświęconego czasu i nakładów finansowych potrzebnych na wykonanie zadania
Moi pracownicy wiedzą, że płynność finansowa jest bardzo ważna i ma duży wpływ na rozwój firmy
Naprawiam wszelkie błędy zanim dowie się o nich klient
Swoje zlecenia realizuję sumiennie i na czas
Nawet jeżeli popełniam błędy, pomagają mi one udoskonalić procedury
Mam pełną wiedzę o budżecie mojej firmy
Jeżeli jakiejś pracy nie muszę wykonać osobiście, zlecam ją komu innemu
Mam pełną kontrolę nad czasem pracy moich pracowników, także nad ilością nadgodzin
Skutecznie negocjuję warunki i termin zleceń czy zamówień
Mam plany i prognozy dotyczące przepływów finansowych w mojej firmie
Mój bank to mój partner w prowadzeniu biznesu
Pamiętam, żeby nagradzać swoich pracowników za wydajność i zyski jakie przynoszą firmie
Posiadam przejrzyste procedury operacyjne w swojej firmie
Za wykonanie zleceń odpowiadają doświadczeni pracownicy
Pomoże profesjonalny księgowy
Gruntowna wiedza o finansach własnej firmy to podstawa. Bez niej, możesz stracić kontrolę nad jej funkcjonowaniem, a to, jak wiadomo, nie wróży nic dobrego. Jest to szczególnie ważne w obecnych, mocno niepewnych czasach. Dlatego, rozważ poradzenie się ekspertów, których znajdziesz na stronie. Profesjonalny księgowy może pomóc ci dowiedzieć się czegoś więcej o swojej firmie.
Powiązane Posty
Konta bankowe online - który bank jest dla Ciebie najlepszy?
Analizujemy konta bankowe online i pomagamy Ci znaleźć te najlepsze.…Czytaj więcej
Jak nie oszaleć w te święta, czyli 10 pomysłów na tanie prezenty.
Szukasz jedynego w swoim rodzaju, niedrogiego prezentu świątecznego? Pomożemy Ci go znaleźć.…Czytaj więcej
Jak poradzić sobie ze stresem i finansami podczas pandemii Covid-19?
Poznaj sposooby na walkę ze stresem podczas pandemii Covid-19.…Czytaj więcej
Jak wydawać mniej w UK? Kilka prostych trików
Jak wydawać mniej w UK? Oto 10 trików, dzięki którym w łatwy sposób podreperujesz swoje finanse, i przekonasz się, że oszczędzanie na w UK nie musi być wcale trudne.…Czytaj więcej
Ta strona i powiązane narzędzia korzystają z plików cookies, które są niezbędne do działania strony i wymagane do realizacji celów określonych w zakładce Polityka Cookie. Klikając “akceptuję” zgadzasz się na wykorzystanie cookies Akceptuję